Fazer o gerenciamento da carteira de investimentos não é algo tão simples. Ao iniciar no mundo dos investimentos, todo investidor irá notar que necessitará de alguma forma para fazer o gerenciamento da carteira de investimentos. Sem isso, ficará muito mais difícil controlar se seus investimentos estão rendendo bem, se você está ganhando ou perdendo dinheiro, entre outras informações necessárias para o controle dos seus investimentos.
Sites para gerenciamento da carteira de investimentos
Existem diversos sites que auxiliam os investidores a fazer o gerenciamento da carteira de investimentos, porém, 3 sites se destacam, sendo eles: Status Invest, Investidor10 e o Kinvo. Cada um deles traz vantagens e desvantagens, sendo assim, esse artigo busca explicar o básico sobre o funcionamento desses sites, trazendo o melhor e o pior de cada um, buscando facilitar a escolha dos investidores pelo site que melhor o auxilie em sua jornada.
Para melhor exemplificar cada um dos sites criamos uma carteira fictícia com ativos apenas para fins didáticos, como poderá ser melhor analisado nas imagens apresentadas.
Status Invest
O Status Invest possui diversas ferramentas em seu modo gratuito para facilitar o gerenciamento da carteira de investimentos, permitindo que o investidor faça a integração da sua carteira no Status Invest com a B3, ou seja, esse site busca as suas informações de forma automática e gratuita, facilitando muito a vida do investidor. Porém, essa integração demora alguns dias para atualizar, por exemplo, você compra uma ação da Petrobrás (PETR4), mas ela só irá aparecer na sua carteira depois de cerca de 4 a 5 dias.
Além disso, com as informações da sua carteira de investimentos atualizada, o Status Invest possui uma aba chamada “Dashboard”, que apresentará diversas informações relacionadas aos seus ativos, como rentabilidade dos investimentos, a composição da carteira de investimentos, o patrimônio atual, os proventos (tanto os recebidos como os futuros), a situação dos ativos no dia, por exemplo, se um ativo está subindo ou caindo no pregão do dia da B3.
Ainda com relação a aba “Dashboard”, o Status Invest traz um calendário, que reúne todos os informativos publicados pelas empresas/fundos que compõem a sua carteira de investimentos. Isso é muito importante, pois o investidor não necessita estar buscando as informações nos sites de Relacionamento com os Investidores de cada empresa ou fundo. Por essa razão, o Status Invest é uma excelente ferramenta para o gerenciamento da carteira de investimentos.
Para melhor visualização das imagens gire o celular.
Outra aba de destaque do Status Invest é a aba “Carteira”. Nessa aba ficam reunidos os ativos da sua carteira, separados por classe (Ações, Fundos Imobiliários, entre outros), com informações como o preço médio de cada ativo, preço atual, a diferença entre o preço médio e o preço atual, ou seja, se o investidor está com o ativo em valorização ou desvalorização, quantidade de cotas, patrimônio, variação diária, entre outras informações importantes para o gerenciamento da sua carteira de investimentos.
Investidor10
O site Investidor10 não oferece a integração da sua carteira do site com a B3 de forma gratuita, apenas no plano pago. Então a inclusão dos ativos na sua carteira deverá ser feita de forma manual, o que dá mais trabalho, mas caso você esteja começando e mantenha uma frequência de atualização, é possível ir atualizando aos poucos e manter a carteira sempre atualizada incluindo os ativos logo após efetuar a compra.
O Investidor10 inicia com a aba “Resumo”, nessa aba o investidor consegue ver a evolução patrimonial, a distribuições dos seus ativos, assim como a sua carteira de investimentos. A parte da carteira de investimentos é editável, ou seja, podem ser exibidas as informações que você deseja visualizar, tais como o ativo, a quantidade que o investidor possui de cada ativo, o preço médio, o preço atual, variação, rentabilidade e saldo.
Além disso, a grande vantagem do Investidor10 como ferramenta de gerenciamento da carteira de investimentos, é que em sua versão gratuita temos a opção de exibir informações como o dividend yield, o yield on cost, o ROE, entre outras informações de grande importância para o gerenciamento da carteira de investimentos.
Na aba “Proventos” pode ser verificado o histórico mensal de recebimento de proventos que o investidor recebeu, assim como, o histórico individual de proventos, contendo a data com e a data ex do provento e informações relacionadas ao valor recebido.
Além do mais, na versão gratuita, o Investidor10 possui uma estrutura que apresenta diversos gráficos para análise dos seus ativos, possui ferramenta para inclusão de suas metas de investimento, e ainda, o Investidor10 permite que você adicione múltiplas carteiras, por exemplo, você pode criar uma carteira com todos os investimentos agrupados e outras carteiras individuais separadas por classe de ativo (ações, fundos imobiliários e etc…) para facilitar o controle de cada classe de ativo de forma individual, ou ainda utilizar para fazer simulações de investimentos caso seja do seu interesse. Por esses motivos, o Investidor10 deve ser levado em consideração na hora de planejar a ferramenta para gerenciamento da carteira de investimentos de todo investidor.
Kinvo
O Kinvo é um site para gerenciamento da carteira de investimentos que faz muito sucesso entre os investidores. Na versão gratuita, ele fornece a vinculação da sua carteira do site com a B3, ou seja, importa os dados dos seus ativos de forma automática para o site.
O site irá apresentar um resumo com as informações relacionadas ao patrimônio, a performance mensal, assim como gráficos de rentabilidade em sua página inicial. Na aba “ativos” ele irá apresentar a posição em cada classe de ativo, assim como os ativos que a sua carteira possui. Porém a desvantagem desse site é que possui poucas ferramentas disponíveis na versão gratuita.
Na versão paga deste aplicativo, o investidor terá acesso a diversas informações extras como a rentabilidade individual dos ativos, diversas opções de análise da carteira, informações relacionadas aos proventos recebidos, projeção da carteira, ou seja, expectativas de performance da carteira para os meses seguintes com análises de cenário “otimista”, “pessimista”, além do cenário “esperado”. Ainda, existe a possibilidade de gerar diversos relatórios, além de uma ferramenta, que é de extrema importência, que é o auxilio para o preenchimento da declaração do Imposto de Renda. Por isso, se você deseja ter uma ferramenta paga para o gerenciamento da carteira de investimentos, o Kinvo é uma boa opção.
Análise dos Gerenciadores
Para o investidor iniciante é muito importante possuir um site ou aplicativo para fazer o gerenciamento da carteira de investimentos, especialmente se for de forma gratuita. Sendo assim, o Status Invest apresenta maior facilidade de integração de dados e disponibiliza as informações em uma interface muito didática. O Investidor10, deixa a desejar no quesito integração com a B3, que está disponível somente na versão paga, porém traz diversas informações importantes sobre os ativos que não estão disponíveis de forma simplificada em outros gerenciadores de carteira gratuitos. Já o Kinvo apresenta poucas ferramentas na versão gratuita, por isso, a não ser que você deseje pagar para utilizar o site, não é tão recomendável para inciar o gerenciamento da carteira de investimentos.
Uma forma possível e eficiente de utilizar os aplicativos para gerenciamento da carteira de investimentos é de forma mesclada, ou seja, fazer utilização de mais de um gerenciador, buscando extrair as melhores informações e ferramentas de cada um deles.
Por exemplo, pode ser utilizado o Investidor10 para melhor controle dos seus ativos e proventos a serem recebidos e verificar informações como do dividend yield, yield on cost dos ativos, entre outros, e utilizar o Status Invest para ter a ferramenta de calendário para receber as divulgações e os relatórios das empresas e fundos da sua carteira.
Para finalizar, cada investidor deve analisar os gerenciadores de forma individual para ver qual atende da melhor forma as suas expectativas e necessidades.
Deixe abaixo nos comentários se você utiliza alguma dessas ferramentas para gerenciamento da carteira de investimentos e qual a sua preferida. Bons investimentos a todos.